La solución de Swift para gestionar investigaciones de pagos transfronterizos podría ahorrar millones en costos operativos a la industria

Swift anunció el lanzamiento de una solución mejorada para la gestión de investigaciones de pagos, que podría ahorrar millones a la industria financiera y reducir de manera significativa el tiempo necesario para identificar y resolver incidencias cuando se retrasan pagos internacionales.

Las instituciones financieras gastan más de US$ 1.600 millones al año en procesos intensivos en mano de obra para investigar pagos retenidos —lo cual puede suceder independientemente de la tecnología o red utilizada—, y algunos de los bancos globales más grandes incurren en más de US$ 20 millones anuales solo en comisiones y penalizaciones.

Nuevas investigaciones sugieren que la capacidad mejorada y neutral en cuanto a la red de Swift podría reducir los costos operativos y de liquidez de la industria en más de US$ 600 millones, y disminuir el tiempo de resolución de un caso hasta en un 80%. Estos beneficios podrían extenderse más allá de los pagos realizados a través de la red Swift, incluyendo aquellos que utilicen una Referencia Única de Transacción de Extremo a Extremo (UETR), un estándar que permite visibilidad sobre el estado y la ubicación de un pago en cualquier etapa de su ciclo de vida.

La velocidad de los pagos transfronterizos ha mejorado notablemente en los últimos años —el 90% de las transacciones a través de Swift, por ejemplo, llegan al banco receptor en menos de una hora— y la mayoría se procesan automáticamente. Los retrasos suelen surgir cuando falta información clave en la instrucción de pago, y puede llevar entre cinco y 10 días hábiles a las instituciones financieras investigar y resolver estos problemas.

Tren Bioceánico: el megaproyecto ferroviario para unir a Brasil con Perú que genera interés entre empresas chinas

La solución de Case Management de Swift estandariza el proceso de investigación, aprovecha los datos del estándar ISO 20022 y la referencia UETR para proporcionar transparencia e interoperabilidad entre redes. Al capturar la información de forma centralizada, elimina la gran cantidad de puntos de contacto manuales que normalmente participan en una investigación entre las instituciones emisoras y receptoras.

Shirish Wadivkar, director global de Gestión de Transacciones de Swift, afirmó en un comunicado: “Los procesos de investigación ineficientes están afectando seriamente a la industria en términos de costo y tiempo, y dañando considerablemente la experiencia del cliente. Nuestra solución mejorada aborda los principales puntos críticos en la investigación de incidentes, ayudando a nuestra comunidad a ser más eficiente en tiempo y costos para ofrecer la experiencia que los clientes esperan”. 

Swift está trabajando para ofrecer transacciones transfronterizas instantáneas y sin fricciones, en línea con el plan del G20 para mejorar la experiencia de pagos internacionales. Case Management forma parte de un conjunto de soluciones disponibles para los clientes de Swift que ayudan a resolver las fricciones en las transacciones transfronterizas. Más de 30 instituciones financieras globales han probado con éxito el producto mejorado y ahora está disponible para toda la comunidad global de Swift.

Brasil, México y Chile tienen los metros más extensos de Latinoamérica, y todos tienen planes de expansión

Isabel Schmidt, directora ejecutiva de Plataforma, Pagos Corporativos, en BNY, dijo: "Entendemos lo importante que es para nuestros clientes contar con transparencia en tiempo real durante las investigaciones de pagos, y seguimos esperando que nuestros clientes nos exijan los más altos estándares a la hora de brindar esa transparencia. Una herramienta centralizada será un paso clave para mejorar el proceso de investigación de pagos y generar eficiencias en los costos operativos; mientras que, en última instancia, también mejorará la satisfacción del cliente y aumentará el valor que brindamos como proveedor de soluciones."