La historia detrás de Wenance, la fintech argentina acusada de estafar más de 3.000 de clientes en Argentina y Uruguay

Un escándalo sorprendió al mundo de las fintech hace unas semanas, luego de que una compañía de origen argentina fuera señalada de estafar a más de 3.000 clientes en su país natal, pero también en Uruguay.

Se trata del caso de Wenance, una compañía liderada por Alejandro Muszak, un reconocido empresario argentino cuya experiencia en el mundo de las finanzas se remonta a la década de los ‘90.

La empresa, fundada en 2014 y con cinco oficinas repartidas en Argentina, Uruguay, España, Perú y México, habría dejado “damnificados” a los miles de acreedores, enfrenta hoy más de 350 denuncias en Uruguay mientras Muszak está en libertad bajo fianza.

La deuda que tendría la firma sería de al menos 35 mil millones de pesos argentinos (más de US$ 100 millones).

Uruguay: allanan oficinas de la fintech argentina Wenance tras ser acusada de estafar a más de 3.000 clientes

Primeras denuncias por estafa

Pero, ¿qué ocurrió? Esta compañía se dedica a entregar préstamos a segmentos de la población no bancarizados -o subancarizados- a cambio de tasas mayores a las de los bancos tradicionales. 

A través de su plataforma Welp, autorizaba microcréditos con requisitos mínimos en un proceso 100% online. La firma además contaba con inversiones y fideicomisos donde los inversionistas recibían intereses de ganancia mes a mes.

De acuerdo con datos de la fintech, cuentan con un equipo de 400 personas, más de 250.000 clientes, tienen un portafolio cercano a los US$ 150 millones y han otorgado más de 850.000 créditos a lo largo de su trayectoria.

Los problemas comenzaron en Argentina a principios de julio, cuando un grupo de inversionistas dejó de recibir los pagos de sus intereses. En aquel entonces, ya se contabilizaban 3.000 clientes que no habían recibido sus acreencias. 

A finales de julio, la justicia local empezó a investigar a la empresa bajo los delitos de estafas reiteradas y cláusulas abusivas en perjuicio de sus usuarios con vulnerabilidad económica. La causa es llevada por el Juzgado de Instrucción N°3 de Ushuaia, a cargo del juez Federico Vidal.

Según la Fiscalía, existió “un posible aprovechamiento de la necesidad e inexperiencia de las personas que contrataron con la firma, dado que se pactaron intereses abusivos, entre otras irregularidades”.

Las fintech de América Latina que levantaron más capital durante el primer semestre

Uruguay se suma a las demandas

Pero el problema no quedó ahí. En Uruguay las cifras hablan de que más de 300 inversionistas de ese país sufrieron la pérdida de casi US$ 10 millones. 

Según detalla el medio local El País, la denuncia señala que los afectados invirtieron en la empresa argentina y que, de un momento para otro, ésta se quedó con el dinero de los inversionistas. 

El modo de operar era similar en ambos territorios: cada inversionista pactaba un interés y una fecha de devolución del capital invertido. El usuario se quedaba con su propia cartera de microcréditos en donde se generaban las ganancias; pero esto dejó de recibirse. 

“Se han apropiado de nuestros ahorros, en millones de dólares, los cuales de alguna manera desviaron de su destino original, haciéndolos así desaparecer de nuestra esfera de control. La situación es grave y requiere medidas urgentes”, se señala en la demanda a la que pudo acceder el medio.

¿Cómo invierten las argentinas?: estudio de Ualá reveló que tienen un perfil conservador

Alejandro Muszak, el principal apuntado

Muszak se encuentra en calidad de imputado por el caso, el pasado 5 de septiembre se le otorgó la libertad mientras se investiga el proceso en su país, y tanto sus propiedades como las de la empresa han sido allanadas en ambas naciones.

Su experiencia en negocios se remonta a 1993, cuando estuvo trabajando para el banco de origen francés Crédit Lyonnais. Posteriormente, en 1997, fundó la Compañía Inversora Latinoamericana S.A., donde estuvo como presidente hasta 2014, cuando logró formar Wenance.

Alejandro Muszak, Fundador y CEO de Wenance.

Una de sus últimas declaraciones las respondió al medio argentino El Cronista, donde señaló tener un plan para pagar a sus acreedores y que siga funcionando la empresa. “Nuestro negocio principal es asistir a personas que están fuera de la oferta bancaria de crédito. Y ese es un sector en el que en los últimos años, producto de la inflación, se deterioró el nivel de pago”, explicó el ejecutivo.

Asimismo, descartó que la firma funcione con un modelo de estafa: “Wenance tiene 23 años como empresa; está claramente dedicada al trabajo, a fuentes de empleo, puede haber cometido errores, pero está abocada a corregirlos. De ninguna manera es una estafa”, comentó.