La mano del Grupo Coril que busca aprovechar el potencial de crecimiento de Banco Alfin en Perú

Tras ejecutar dos aportes de capital por unos US$ 14 millones, la peruana Grupo Coril se quedó con la participación mayoritaria del banco local de emprendedores, Alfin.
Coril, la fiduciaria “con mayor crecimiento” del país y que en 2021 administró activos por casi US$ 3.000 millones, puso sus ojos en Alfin ante el proceso de recuperación que está viviendo y las proyecciones de crecimiento que tendría la entidad, después de la nueva etapa que comenzó a fines del año pasado.
El director ejecutivo de Coril, Rodolfo Weiss, explicó en una nota enviada a este medio que Alfin “ya ha completado sus principales cambios estructurales, y muestra hoy resultados positivos y una tendencia alcista clara”.
No han sido años fáciles para el banco, que hasta noviembre de 2021 se llamaba Banco Azteca. En 2020 la firma había cambiado de propiedad, después que el grupo mexicano diera paso a nuevos inversionistas locales. El segundo trimestre de este año, Alfin mostró una recuperación respecto al mismo período de 2021.
“Estamos adhiriéndonos a su visión, misión y estrategia: de ser el banco de los emprendedores peruanos”, sostuvo Weiss luego de que la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) autorizara al holding para comprar la entidad financiera.

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Las redes de Coril

Grupo Coril es un holding financiero con más de 30 años de experiencia en Perú, donde opera en más de 15 ciudades. Su foco está en ofrecer servicios que abarcan diversos instrumentos del mercado financiero. Cuenta con una Sociedad Agente de Bolsa, Sociedad Titulizadora, Sociedad Administradora de Fondos y una Corporación Fiduciaria, a lo que ahora sumará un banco.
Su nivel de activos administrados se ha multiplicado por 15 veces en la última década. Sólo entre 2020 y 2021, se expandió 37%, desde los US$ 2.184 millones.
Estas cifras muestran la tendencia de crecimiento que ha sostenido la compañía financiera, incluso en medio de la crisis que generó la pandemia a nivel global.
En su memoria anual, Coril destacó que durante 2021 el monto de Responsabilidad por Valores o Instrumentos Financieros de Clientes del Grupo sumó un total de unos US$ 870 millones, cifra que implicó un crecimiento de 8,62% respecto de 2020.
Entre sus clientes más relevantes están KPMG y PWC, acompañados por BCP, Goldman Sachs, LarrainVial, Interbank, BBVA, entre otros. Además, es miembro de Procapitales, Aprofin o Asabperú y su directorio es liderado por Rodolfo Weiss, economista y banquero, cuya trayectoria estuvo marcada por su presidencia en el Banco de la Nación, así como también en entidades privadas como Agrobanco y su participación como asesor en el Ministerio de Agricultura entre 2008 y 2009. Gran parte de su directorio está compuesto por profesionales que se han desempeñado en diversas áreas de la banca.
La compañía, a diferencia de Alfin, ha sostenido un desempeño positivo en lo que va de 2022, ya que la ganancia del primer semestre superó los 10 millones de soles, por encima de los 7,7 millones de igual periodo de 2021.

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El cambio del Banco Azteca

Ya con el nombre de Alfin, la entidad comenzó un plan de fortalecimiento patrimonial que será completado en los próximos meses, totalizando unos US$ 37,6 millones que serán aportados por el nuevo accionista.
La entidad bancaria -que opera en Perú con 66 oficinas- está además en medio de un plan estratégico a 2025, que tiene a los emprendedores como su principal grupo objetivo.
“Queremos ofrecerles una propuesta de valor adecuada a sus necesidades en todas sus facetas. Seguiremos apostando por la accesibilidad a créditos para aquellas personas que aún no cuenten con un historial crediticio. Asimismo, luego de un análisis de los principales dolores y necesidades de nuestros clientes, se han definido tres facetas a considerar en nuestro target, la faceta emprendedora, familia y joven”, detalló Alfin en su última memoria.
En 2021 la cartera de créditos creció casi 6% y la vigente se incrementó en 2%, ante el mayor flujo de desembolsos por la reactivación de la economía y por una reorientación en la atención a los clientes; sin embargo, durante el periodo, el nivel de solvencia del banco se ha visto afectado por “el deterioro de la cartera reprogramada por la pandemia. A lo largo del año hemos desplegado distintos mecanismos de fortalecimiento patrimonial entre ellos aportes de capital destinados a apuntalar los niveles de solvencia”, detalló en el documento.
Asimismo, ha logrado consolidar su crecimiento apostando por la segmentación de clientes bancarizados con perfiles de riesgo bajo y moderado, que a la fecha representan más del 90% de sus clientes. Esto ha llevado a un incremento de 45% en la cartera de créditos.
A pesar de esto, la firma cerró 2021 con pérdidas por 125,9 millones de soles, cifra que se duplicó frente a los 52,8 millones de soles de 2020. Aunque se está revirtiendo la tendencia, Alfin cerró el primer semestre de 2022 con pérdidas de 8,6 millones de soles, inferiores a los 57,3 millones de 2021.
Con la llegada de Coril, la entidad financiera espera “volver a ser rentable a fin de año”, mediante el plan de fortalecimiento patrimonial, el cual se ejecutará a través de diversas transacciones, como deuda subordinada, fideicomiso de titulización y los aportes de capital concretados en setiembre y octubre del presente año.
“Con la incorporación del Grupo Coril como accionista, consolidaremos nuestro propósito de impulsar el espíritu emprendedor y la prosperidad de los peruanos, a través de un ecosistema de diversas soluciones financieras, no financieras y alianzas. De esta manera buscaremos fortalecer nuestra misión de convertirnos en un banco amigo que, bajo un rol asesor y consejero, logre que más peruanos puedan aprovechar al máximo las oportunidades que ofrece el sector financiero moderno”, comentó Rene Jaime, gerente general de la entidad financiera.

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